35억 범죄수익 세탁…상품권 거쳐 코인으로 해외 송금

손현미 기자
입력 2026.06.18 13:06
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피싱 범죄수익 세탁 조직 적발…상품권·가상자산 이용한 신종 자금세탁 수법 드러나

범죄수익 자금세탁 범죄가 점점 더 조직화되고 있다. 해외 피싱조직이 챙긴 범죄수익 수십억 원을 상품권과 가상자산을 이용해 세탁한 국내 자금세탁 조직이 경찰에 적발됐다.

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서울경찰청 광역수사단 금융범죄수사대는 해외 피싱조직의 범죄수익을 세탁한 혐의로 국내 자금세탁 조직원 11명을 검거하고 이 가운데 8명을 구속했다고 18일 밝혔다.

수사 결과 이들은 지난해 8월부터 11월까지 약 35억 원 규모의 범죄수익을 세탁한 혐의를 받고 있다. 조직은 허위로 개설한 상품권 사업자 명의 계좌를 이용해 해외 피싱조직으로부터 돈을 받은 뒤 상품권을 대량 구매했다. 이후 상품권을 되팔아 현금화한 뒤 가상자산인 테더(USDT)로 전환해 해외 조직에 송금한 것으로 조사됐다.

경찰에 따르면 이 조직은 총책과 지시책, 인출총괄, 인출팀장, 인출책 등 5단계 구조로 운영됐다. 총책과 지시책은 해외 범죄조직과 연락하며 전체 자금 흐름을 관리했고, 인출책들은 범죄수익이 입금된 계좌에서 현금을 인출해 상품권을 매입했다. 이후 현금화 과정을 거쳐 가상자산으로 전환하는 역할을 수행했다.

특히 조직은 범죄수익의 흔적을 지우기 위해 상품권 거래를 적극 활용한 것으로 드러났다. 상품권은 현금과 유사한 가치가 있으면서도 거래 과정에서 자금 추적이 상대적으로 복잡해 범죄조직이 자주 이용하는 수단으로 꼽힌다.

조직원들은 수사기관의 추적을 피하기 위해 보안에도 각별히 신경 썼다. 현금 전달은 CCTV가 없는 장소에서 이뤄졌으며, 조직원 간 연락은 텔레그램을 통해서만 진행됐다. 통화와 문자 내역은 즉시 삭제하는 방식으로 증거를 남기지 않으려 한 것으로 조사됐다.

이들은 자금세탁 대가로 세탁 금액의 약 15%를 수수료로 챙긴 것으로 확인됐다. 경찰은 조직이 취득한 범죄수익 8억6100만 원에 대해 기소 전 몰수·추징보전 조치를 진행했다.

수사 과정에서 경찰은 현금 5억9350만 원과 2억 원 상당의 고가 명품 시계 2개도 압수했다. 경찰은 이번 사건이 캄보디아 기반 피싱조직과 연결된 것으로 보고 해외 범죄조직에 대한 추가 수사를 이어가고 있다.

전문가들은 최근 보이스피싱과 투자사기 범죄가 가상자산과 결합하면서 자금세탁 수법이 더욱 고도화되고 있다고 분석한다. 특히 테더(USDT)와 같은 스테이블코인은 국가 간 송금이 쉽고 거래 속도가 빨라 국제 범죄조직이 선호하는 수단으로 활용되고 있다.